은행 거래내역서는 이용 중인 은행의 인터넷뱅킹 또는 모바일 앱에서 계좌와 조회기간을 선택해 확인할 수 있습니다. PDF는 인쇄·제출용, 엑셀은 정리·계산용으로 적합하며, 기관 제출용이라면 ‘거래내역 조회’와 ‘공식 증명서 발급’을 구분해야 합니다.
📌 핵심 5줄 요약
1. 요약 거래내역 조회 메뉴에서 계좌번호와 조회기간을 먼저 선택합니다.
2. 요약 PDF는 인쇄 메뉴에서 ‘PDF로 저장’을 선택하면 만들 수 있습니다.
3. 요약 엑셀은 조회 결과 화면의 ‘엑셀 저장’, ‘파일 저장’ 또는 유사 메뉴를 사용합니다.
4. 요약 제출처가 요구하는 것이 거래내역인지, 잔액증명서·금융거래확인서인지 확인해야 합니다.
5. 요약 은행마다 조회 가능 기간, 파일 형식, 수수료, 발급 가능 시간이 다를 수 있습니다.
📌 목차
01 | 거래내역서와 거래내역 조회의 차이
02 | 발급 전 준비할 정보
03 | 인터넷뱅킹에서 조회하는 방법
04 | 모바일 앱에서 조회하는 방법
05 | 기간을 설정하는 방법
06 | PDF 파일로 저장하는 방법
07 | 엑셀 파일로 다운로드하는 방법
08 | 제출용 서류를 선택하는 기준
09 | 은행별 메뉴가 다른 이유
10 | 오래된 거래내역을 조회하는 방법
11 | 거래내역이 누락될 때 확인할 사항
12 | 수수료와 이용시간 확인
13 | 실제 발급 순서 예시
14 | 보안과 개인정보 주의사항
01 | 거래내역서와 거래내역 조회의 차이
화면에서 입출금 내역을 확인하는 것과 제출용 서류를 발급하는 것은 다를 수 있습니다. 일반 거래내역 조회는 날짜, 거래금액, 적요, 잔액 등을 보여주는 자료이고, 기관에 따라 은행명·계좌번호·예금주가 표시된 출력물을 요구할 수 있습니다.
대출, 세무, 법원, 임대차, 지원금 신청에 제출한다면 ‘거래내역서’만 필요한지, 은행이 발급하는 ‘금융거래확인서’나 ‘잔액증명서’가 필요한지 먼저 문의하는 것이 안전합니다.
02 | 발급 전 준비할 정보
다음 정보를 미리 확인하면 발급 과정이 짧아집니다.
- 거래내역을 조회할 계좌번호
- 조회 시작일과 종료일
- 입금·출금·전체 거래 중 조회 구분
- 파일 형식 또는 제출 방식
- 예금주와 계좌번호 전체 표시 여부
공동인증서, 금융인증서, 간편인증, 보안매체 등이 필요한지는 은행과 이용 채널에 따라 달라질 수 있습니다.
03 | 인터넷뱅킹에서 조회하는 방법
PC 인터넷뱅킹에서는 일반적으로 다음 순서로 진행합니다.
- 은행 홈페이지에 로그인합니다.
- ‘조회’, ‘계좌조회’ 또는 ‘거래내역 조회’ 메뉴를 선택합니다.
- 계좌번호와 조회기간을 입력합니다.
- 전체·입금·출금 등 조회 조건을 선택합니다.
- 조회 결과를 확인한 뒤 인쇄 또는 파일 저장을 선택합니다.
은행에 따라 메뉴 이름은 다르지만 핵심 절차는 계좌 선택, 기간 설정, 조회, 저장 또는 출력 순서입니다. KB국민은행은 개인 인터넷뱅킹에 ‘조회 > 거래내역 조회’ 메뉴를 제공하고 있으며, IBK기업은행도 계좌번호·조회구분·조회기간을 선택해 수신 거래내역을 조회하도록 안내합니다.
04 | 모바일 앱에서 조회하는 방법
모바일 앱에서는 보통 ‘전체계좌’, ‘계좌관리’, ‘거래내역’, ‘입출금 내역’ 중 하나의 메뉴에서 확인합니다. 계좌를 선택한 뒤 기간을 지정하고, 화면의 공유·저장·내보내기 기능을 이용합니다.
다만 모바일 앱은 화면 조회만 지원하고 PDF나 엑셀 파일 저장은 PC 인터넷뱅킹에서만 가능한 경우가 있습니다. 파일 메뉴가 보이지 않으면 PC에서 다시 로그인해 확인하는 것이 빠릅니다.
05 | 기간을 설정하는 방법
조회기간은 제출처가 요구한 기간보다 넉넉하게 설정한 뒤 필요한 거래만 확인하는 방식이 편리합니다. 예를 들어 특정 월의 임대료 입금 여부를 확인하려면 해당 월 1일부터 말일까지 설정하고, 급여 입금 증빙이라면 급여일 전후 며칠을 포함해 조회합니다.
| 목적 | 확인할 기간 |
|---|---|
| 특정 입금 확인 | 입금일 전후 기간을 포함해 조회 |
| 월별 지출 정리 | 해당 월 1일부터 말일까지 조회 |
| 대출·지원금 제출 | 기관이 지정한 시작일과 종료일 준수 |
| 오래된 거래 확인 | 과거거래내역 또는 영업점 발급 가능 여부 확인 |
06 | PDF 파일로 저장하는 방법
거래내역을 조회한 뒤 ‘인쇄’, ‘거래내역 인쇄’, ‘증명서 발급’ 버튼을 선택합니다. 인쇄 창에서 프린터 대신 ‘PDF로 저장’, ‘Microsoft Print to PDF’ 또는 유사한 PDF 저장 기능을 선택하면 파일로 보관할 수 있습니다.
PDF 저장 전에는 계좌번호 표시 범위, 예금주명, 은행명, 조회기간, 거래일자와 잔액이 제대로 표시되는지 확인합니다. 기관 제출용이라면 단순 화면 캡처보다 인쇄용 PDF가 적합합니다.
07 | 엑셀 파일로 다운로드하는 방법
조회 결과 화면 상단이나 하단에서 ‘엑셀 저장’, ‘파일 저장’, ‘다운로드’, ‘저장’ 버튼을 찾습니다. 은행에 따라 엑셀 통합문서, CSV, 텍스트 파일 등으로 제공될 수 있습니다.
엑셀 파일은 거래일자별 합계, 입금·출금 구분, 특정 적요 검색에 유리합니다. 저장 후에는 날짜가 문자로 인식되지 않았는지, 금액에 쉼표나 마이너스 표시가 제대로 남아 있는지 확인하세요. IBK기업은행 안내에서도 거래내역 조회 후 저장 기능을 이용한 파일 저장 절차가 제시됩니다.
08 | 제출용 서류를 선택하는 기준
| 제출처가 요구한 표현 | 준비할 서류 |
|---|---|
| 입출금 내역, 거래내역 | 기간별 거래내역 조회 출력물 |
| 잔액 확인 | 예금잔액증명서 또는 잔액 관련 증명서 |
| 대출·채무 확인 | 금융거래확인서 또는 부채 관련 증명서 |
| 특정 송금 사실 확인 | 송금확인증 또는 이체결과 확인서 |
‘거래내역서’라는 표현이 넓게 사용되기 때문에 제출처에 문서명을 그대로 확인하는 것이 중요합니다. 단순 거래내역과 공식 증명서는 발급 경로와 표시 항목이 다를 수 있습니다.
09 | 은행별 메뉴가 다른 이유
은행마다 인터넷뱅킹 화면, 모바일 앱 명칭, 조회 가능 기간, 저장 형식이 다릅니다. 같은 은행이라도 개인뱅킹과 기업뱅킹의 메뉴가 다를 수 있습니다.
따라서 ‘거래내역 조회’가 보이지 않으면 ‘입출금 내역’, ‘계좌상세조회’, ‘수신거래내역’, ‘통장거래내역’ 등의 메뉴를 검색해 보세요. 계좌 상품이나 해지 여부에 따라 별도 메뉴를 사용해야 할 수도 있습니다.
10 | 오래된 거래내역을 조회하는 방법
오래된 거래는 일반 조회 화면에서 바로 나오지 않을 수 있습니다. 은행에 따라 과거거래내역 조회 메뉴를 별도로 운영하거나 영업점 방문을 요구할 수 있습니다.
IBK기업은행은 일반 거래내역조회와 별도로 ‘과거거래내역조회’와 ‘해지계좌거래내역조회’ 메뉴를 구분하고 있습니다. 필요한 기간이 오래된 경우에는 먼저 인터넷뱅킹에서 별도 조회 메뉴를 찾고, 조회가 되지 않으면 고객센터나 영업점에 보관 가능 기간과 발급 방법을 문의하세요.
11 | 거래내역이 누락될 때 확인할 사항
거래가 보이지 않는다면 다음 항목을 순서대로 점검합니다.
- 조회 시작일과 종료일을 잘못 입력했는지 확인
- 입금 또는 출금만 선택되어 있지 않은지 확인
- 다른 계좌를 선택하지 않았는지 확인
- 예약·처리중 거래가 완료 거래에 반영됐는지 확인
- 해지계좌 또는 오래된 계좌 전용 메뉴가 있는지 확인
카드 결제 내역은 은행 계좌 거래내역과 카드 이용대금 명세서의 표시 기준이 다를 수 있습니다. 카드 사용처별 상세 내역이 필요하면 카드사 메뉴를 이용해야 합니다.
12 | 수수료와 이용시간 확인
거래내역 조회 자체는 무료인 경우가 많지만, 공식 증명서 발급이나 영업점 발급에는 별도 수수료가 발생할 수 있습니다. 또한 은행 시스템 점검 시간에는 조회나 발급이 제한될 수 있습니다.
수수료와 이용시간은 은행, 상품, 발급 방식에 따라 달라지므로 발급 직전 해당 은행의 안내 화면에서 확인해야 합니다. 특정 은행의 과거거래내역, 금융거래확인서 등은 일반 거래내역과 이용 가능 시간이 다를 수 있습니다.
13 | 실제 발급 순서 예시
예를 들어 임대인이 월세 입금 내역을 확인하기 위해 2026년 1월 거래내역을 제출한다고 가정하면 다음 순서로 진행합니다.
- 은행 인터넷뱅킹에 로그인합니다.
- 월세가 입금된 계좌를 선택합니다.
- 조회기간을 2026년 1월 1일부터 1월 31일까지 입력합니다.
- 전체 거래 또는 입금 거래를 선택합니다.
- 임대료 입금 내역과 예금주·계좌번호 표시 여부를 확인합니다.
- 제출용이면 PDF로 저장하고, 금액 정리용이면 엑셀로 저장합니다.
제출처가 ‘은행 발급 증명서’를 요구했다면 위 거래내역 출력물 대신 해당 증명서 메뉴를 이용해야 합니다.
14 | 보안과 개인정보 주의사항
거래내역서에는 계좌번호, 잔액, 거래 상대방 정보가 포함될 수 있습니다. 제출하지 않는 거래는 불필요하게 노출하지 말고, 파일을 이메일로 보낼 때는 수신자를 다시 확인하세요.
비밀번호, 인증서 비밀번호, 보안카드 번호, OTP 번호를 거래내역서와 함께 전달해서는 안 됩니다. 공용 PC에서 발급했다면 다운로드 폴더와 브라우저 기록에 파일이 남지 않았는지도 확인합니다.
주의: 화면 캡처나 엑셀 파일은 기관에 따라 공식 서류로 인정되지 않을 수 있습니다. 제출처가 원본, 은행 직인, 전자확인번호를 요구하는지 사전에 확인하세요.
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☑ 체크리스트
- 제출처가 요구한 서류명이 거래내역서인지 확인했는가?
- 올바른 계좌와 조회기간을 선택했는가?
- 입금·출금·전체 거래 조건을 확인했는가?
- PDF 또는 엑셀 중 목적에 맞는 형식을 선택했는가?
- 예금주, 계좌번호, 거래일자, 금액이 정확히 표시되는가?
- 개인정보가 불필요하게 노출되지 않았는가?
- 은행별 수수료와 발급 가능 시간을 확인했는가?
📖 자주하는 질문 Q&A
은행 앱에서 거래내역서를 PDF로 저장할 수 있나요?
가능 여부는 은행과 앱 버전에 따라 다릅니다. 앱에 저장이나 공유 기능이 없으면 PC 인터넷뱅킹에서 거래내역을 조회한 뒤 인쇄 메뉴로 PDF를 저장하는 방법이 일반적입니다.
엑셀 파일과 PDF 중 어떤 것을 제출해야 하나요?
제출처가 별도 형식을 지정하지 않았다면 읽기와 출력이 쉬운 PDF가 무난합니다. 거래금액을 계산하거나 월별로 정리하려면 엑셀이 편리하지만, 기관에 따라 엑셀 파일을 공식 증빙으로 인정하지 않을 수 있습니다.
거래내역서에 은행 직인이 꼭 필요한가요?
모든 제출처가 직인을 요구하는 것은 아닙니다. 다만 법원, 금융기관, 공공기관, 대출 심사 등은 공식 증명서나 은행 확인을 요구할 수 있으므로 제출처에 먼저 확인해야 합니다.
몇 년 전 거래내역도 발급할 수 있나요?
은행과 계좌 상태에 따라 다릅니다. 일반 조회기간을 벗어난 거래는 과거거래내역 메뉴나 영업점 발급이 필요할 수 있으며, 정확한 보관·발급 가능 여부는 해당 은행에서 확인해야 합니다.
📝 마무리
은행 거래내역서는 계좌와 기간을 선택한 뒤 조회 결과를 PDF 또는 엑셀로 저장하면 됩니다. 다만 제출용 서류는 거래내역 조회와 공식 증명서가 다를 수 있으므로, 발급 전에 제출처가 요구한 문서명을 확인하는 것이 가장 중요합니다.